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被遗产计划的想法搞得不知所措? 专注于这三个步骤.

有三个步骤可以帮助简化制定遗产计划的过程.

年轻的, 老, 已婚或单身, 这些人口统计数据并没有改变每个人都应该有某种遗产计划的事实. 遗产计划允许个人更大程度地控制他或她的生活. 它涉及资产和某些医疗保健决策. 这个计划可以简单也可以复杂,这取决于制作者的意愿.

尽管 这些计划 重要的是,许多人甚至推迟建立一个基本的计划. 制定一份遗产计划似乎是一个艰巨的过程, 但是可以通过以下三个主要步骤来减轻负担:

  • 弄清楚你的财产是什么. 第一步,可以说是最重要的一步,是确定你的遗产到底是什么. 《bt365体育娱乐》将遗产定义为“某个人拥有的所有金钱和财产”,但法律上的定义要复杂得多. 除了不动产和有形财产之外, 不动产还包括股票, 证券, 退休账户和保险单. 遗产还必须考虑到债务, 如抵押贷款, 贷款, 信用卡和其他债务.
  • 弄清楚你的受益人是谁. 纳斯达克(Nasdaq)最近的一篇文章谈到了这个问题, 注意确定受益人可能是制定遗产计划中最困难的部分. 受益者可能不仅仅包括家庭成员和朋友. 在一些计划中, 教堂, 学校, 公园, 图书馆和其他慈善组织也榜上有名.
  • 想清楚你想要谁,要什么. 受益人名单确定之后, 下一步是实际决定传递哪些项目. 这可以通过多种方式来实现. 在某些情况下,在一个人的一生中送礼可能是明智的. 这可以为赠与者带来遗产税优惠,同时将资产保留在家庭内部. 对于那些拥有大量资产的人,a 信任 是否可以提供一种不通过遗嘱认证就可以传递资产的方式,同时还能为所有者节省税收.

采取这些主要步骤将有助于简化其余的过程. 尽管这些步骤相当简单, 重要的是要注意,管理遗产计划的法律是复杂的,经常变化. 同样重要的是要注意,这些步骤主要处理资产,而不涉及医疗决策. 为了满足这些需求,还需要其他文件,如医疗保健代理. 结果是, 明智的做法是联系一位经验丰富的bt365体育娱乐,以帮助更好地确保您的愿望成为现实.

关键词: 遗产规划